Conseiller commercial en Invest et Gestion de Patrimoine

La société

Notre client :

• Une agence bancaire indépendante de la région liégeoise active dans le segment retail banking particulier, indépendants, PME, ainsi que dans le courtage en assurances.
• Une entreprise stable, implantée depuis plus de 30 ans en région liégeoise et en croissance régulière
• Un cadre convivial, chaleureux, avec un esprit familial
• Vise un haut degré de professionnalisme, d’exigence et de proximité
• Attention spécifique portée sur le management, la relation personnelle développée avec la clientèle, la perspective de travailler sur la durée et la continuité

Que recherche-t ’il ? 

Un conseiller commercial prêt à participer à leur développement

Fonction

Votre mission : 

En tant que conseiller commercial en Invest et Gestion de Patrimoine, vous êtes la personne de référence de l’agence pour les Investissements, la gestion de Patrimoine, et la planification successorale

Concrètement : 

• Vous gérez de façon proactive et développez le portefeuille existant, tant pour les Particuliers, Indépendants, que PME. Portefeuille constitué de placements en produits bancaires et d’assurances
• Vous participez et assurez le développement commercial de l’agence grâce à vos initiatives, votre networking et votre professionnalisme tout en promouvant la marque de l’enseigne
• Dans le respect des souhaits du client, vous effectuez du cross-selling dans les 4 domaines (Banque au quotidien, Crédits, Placements et Assurances), et orientez le client vers les autres collaborateurs spécialisés 
• Vous conseillez les PME sur les produits d'épargne avec avantage fiscal pour les dirigeants et les employés
• Vous analysez une situation patrimoniale avec une vision globale pour orienter vers un plan de pension, une optimalisation fiscale, une planification successorale et des opportunités de donation
• Vous atteignez les objectifs de production en placements bancaires et assurances
• Vous instaurez une relation de confiance avec vos clients et vous vous projetez avec eux vers une vision long terme,
• Vous gérez minutieusement les tâches administratives et quotidiennes liées à la fonction,
• Vous assurez un suivi de qualité et personnalisé pour chacun de vos dossiers jusqu’à leur terme

Profil

Qui êtes-vous ?

• Vous disposez d’un bachelier en Finance et Assurances, ou d’un Master à orientation économique, ou d’une formation à orientation banques et assurances
• Vous êtes titulaire d’un PCP Banque et Assurances
• Vous avez une excellente connaissance des différentes solutions en placements bancaires et assurances, et justifiez d’une expérience de minimum 3 à 5 ans dans le domaine ;
• Vous connaissez la réglementation en matière de fiscalité, succession et les directives MiFID
• Vous êtes disposé à vous former régulièrement par rapport à la législation et les règles de conformité en vigueur dans le secteur bancaire
• Vous êtes orienté résultat et avez la fibre commerciale
• La connaissance des logiciels Pacific et Brio constitue un atout
• Vous faites preuve d’écoute, d’empathie, d’une vision d’ensemble, et êtes orienté solutions
• Vous êtes rigoureux dans l’encodage et le suivi administratif de vos dossiers
• Vous souhaitez intégrer une marque et une structure où la satisfaction client, le bien être des employés et le partage d’idées priment

Offre

Ce que notre client vous offre : 

• La possibilité d’intégrer un réseau bancaire de proximité, une société stable à taille humaine, proche de ses clients, et de ses collaborateurs
• Une fonction commerciale passionnante dans une agence réputée de votre région
• Une évolution au sein d’une équipe dynamique où l'initiative et le développement personnels sont encouragés
• Une formation en interne avec l’accompagnement d’un expert 
• Un environnement en constante évolution où l’on fait de la place pour vos idées
• Un cadre de travail épanouissant qui valorise les projets d’équipe et les échanges
• Une rémunération assortie à vos performances ainsi que des avantages extra-légaux complets
• Le challenge de contribuer au succès de l’entreprise et à sa croissance

Attention : les candidatures ne seront traitées qu’à partir du 19/9